Höjd risk för penningtvätt i mäklarbranschen

Risken för penningtvätt inom fastighetsmäklarbranschen höjs från ”betydande” till ”hög” i en ny nationell riskbedömning. Fastighetsmarknaden pekas ut som särskilt attraktiv för kriminella som vill tvätta eller investera brottsvinster.

Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism, SAMO, har publicerat en uppdaterad nationell riskbedömning som ersätter rapporten från 2021.

I rapporten konstateras att hotet från den organiserade brottsligheten har ökat och blivit alltmer integrerat i den legala ekonomin. För fastighetsmäklarbranschen innebär det att risknivån för penningtvätt nu höjs från ”betydande” till ”hög”.

Enligt riskbedömningen tyder underrättelser dessutom på att så kallade möjliggörare inom mäklarkåren är betydligt mer omfattande än man tidigare trott.

Fastighetsmäklarförbundet, FMF, uppger att organisationen nu uppdaterar sina riskbedömningar, rutiner och riktlinjer med anledning av den nya bedömningen.
– Den uppdaterade riskbedömningen är ett viktigt underlag för mäklarföretagens arbete mot penningtvätt. Vi på FMF uppdaterar just nu våra riskbedömningar, rutiner och riktlinjer för att säkerställa att arbetet speglar de nya risker som identifierats. Målsättningen är att ge våra medlemsföretag praktiska och verksamhetsanpassade verktyg för en effektiv och rättssäker regelefterlevnad, säger Carola Russmark, vd för FMF.

"Mäklarna ska agera grindvakter"
Även Fastighetsmäklarinspektionen, FMI, lyfter fram behovet av ökad vaksamhet i branschen. David Johansson, operativ chef på FMI, pekar på att penningtvätt kan ske på olika nivåer – från att mäklaren är omedveten, till att mäklaren ser mellan fingrarna eller är direkt delaktig.
– Mäklarna ska agera grindvakter och stoppa misstänkta affärer, det är därför viktigt att de förstår sin roll och vilken betydelse den har, säger David Johansson.

Finanspolisen efterlyser samtidigt fler rapporter från mäklarbranschen. Enligt myndigheten är antalet rapporter om misstänkt penningtvätt fortfarande för lågt i förhållande till risknivån.

Lena Palmklint, chef för Finanspolisen, betonar att mäklare inte bara ska rapportera misstänkta fall, utan också agera när något framstår som misstänkt.
– Viktigast av allt när man väl identifierar någonting är att faktiskt agera. Inte bara att rapportera in till Finanspolisen utan även att stoppa affären, säger Lena Palmklint.

Här kan du ta del av rapporten i sin helhet.