Mäklare får massböter

Fastighetsmäklarinspektionen har granskat hur de svenska mäklarföretagen hanterar risker kring penningtvätt. Resultatet: Samtliga granskade har fått böter. Mäklarsamfundets Oskar Öholm är kritisk.

Totalt har 25 mäklarbyråer granskats av myndigheten. Hittills har beslut fattats i 19 ärenden – och samtliga bolag har varnats och fått sanktionsavgifter, rapporterar Dagens Industri. Granskningen handlar om hur företagen arbetar för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.

Det högsta enskilda beloppet gäller Skeppsholmen Fastighetsmäkleri i Stockholm, som får betala 2,8 miljoner kronor, motsvarande fem procent av omsättningen. Enligt beslutet är företagets riskbedömning svårtydd och rutinerna bristfälliga.

Beslutet var dock inte enhälligt. Den skiljaktiga ledamoten Bengt Janson ifrågasätter både botens storlek och kraven på dokumentation.

– Jag ifrågasätter särskilt att disciplinnämndens majoritet inte på ett rättssäkert sätt har kunnat ange vilket stöd den har för sina enligt min uppfattning alltför högt ställda krav, skriver han, enligt DI.

Även Mäklarsamfundets vd Oskar Öholm är kritisk.
– Vi är väldigt bekymrade över sättet att bedriva tillsyn, säger han till DI.

Han menar att branschen länge efterfrågat tydligare vägledning från myndigheten.
– Vi har i flera år efterfrågat en konkret vägledning från myndigheten om hur man ska hantera de föreskrifter som sjösattes redan 2021. En handledning har utlovats men ännu inte kommit, säger han.

Oskar Öholm utvecklar sina synpunkter på Linkedin:

"Branschen har under flera år investerat stora resurser i utbildning, systemstöd och rutiner för att göra rätt.

Men ingen seriös bransch kan acceptera att spelreglerna förklaras först efter att sanktionerna delats ut.
Fastighetsmäklarinspektionen har konstaterat att regelverket är komplext och att mer vägledning behövs. I väntan på detta har branschen själva investerat tungt i egna verktyg för att tolka lagstiftningen och säkerställa att man gör rätt.

Nu underkänns samtliga granskade företag, vartenda ett. Samtliga får varningar eller sanktionsavgifter, i flera fall handlar det om miljonbelopp.
Utöver att myndigheten använder det skarpaste verktyget de har görs heller ingen skillnad göras mellan företag som investerat betydande resurser i riskbedömningar, utbildning och interna kontroller och företag som gjort betydligt mindre för att uppfylla regelverket.

Det handlar alltså inte om att granskade företag har medverkat till penningtvätt, utan om hur deras interna arbete för att förebygga och upptäcka penningtvätt bedöms av tillsynsmyndigheten.

Vi vill vara en stark partner i arbetet mot penningtvätt. Men då måste företag få tydliga verktyg att arbeta med. Det handlar om rättssäkerhet, proportionalitet och förutsebarhet. Men framför allt handlar det om att fastighetsmäklare ska kunna lägga sin tid på att identifiera och rapportera misstänkta upplägg, istället för att gissa sig fram till vad myndigheten förväntar sig."